はじめまして！「経済的自由を得るためのお金のブログ」を運営している、りょーーけんです。
愛知県出身で、妻と2人の子どもと暮らしています。
2003年頃に株式投資を始め、これまで20年以上にわたって資産形成に取り組んできました。
現在は、**インデックス投資・高配当株投資・株主優待投資の「三刀流」**を実践しています。
短期売買で失敗した経験もあれば、リーマンショックで含み損を抱えながら積立投資を続けた経験もあります。そうした試行錯誤を経て、2025年頃には年間配当金が税引き後200万円を超え、サイドFIRE生活を始めました。
このページでは、私の投資遍歴と、このブログで発信していることをご紹介します。
私の投資遍歴｜失敗から学んだ20年以上の道のり
2003年頃：株式投資をスタート
投資を始めた当初は、十分な知識がないまま個別株の短期売買を繰り返していました。
しかし、売買を繰り返しても思うような成果は出ず、投資成績はマイナス。利益を出し続ける難しさを実感しました。
2005年頃：FXにも挑戦
株式投資に加えてFXも始めました。
試行錯誤する中で、短期売買から中期的なトレードへとスタイルを変え、年間100万円前後の利益が出ることもありました。
その後、2013年頃までFX取引を続けましたが、結婚を機にリスクの高い取引から離れることにしました。
2007年頃：インデックス投資との出会い
大きな転機となったのが、竹川美奈子さんの著書『投資信託に騙されるな！』との出会いです。
この本をきっかけに投資信託の積立を開始。日本株・先進国株・新興国株に分散し、毎月自動で積み立てる仕組みを作りました。
しかし、積立を始めて間もなく、サブプライム問題からリーマンショックへと市場が大きく下落。証券口座は含み損が続く状態になりました。
それでも、積立設定を変えず、淡々と継続しました。当時は仕事が忙しく、投資口座を頻繁に確認していなかったことも、結果的には長期投資を続ける助けになりました。
2012年頃：長期投資の成果を実感
アベノミクスをきっかけに、投資信託の評価額が回復し、含み損から含み益へと転じました。
この経験を通じて、長期・積立・分散投資の大切さを実感。現在もインデックス投資を続けている、大きな理由の一つになっています。
2015年頃：iDeCoを開始
将来の年金対策と節税を目的に、iDeCo（個人型確定拠出年金）を始めました。
こちらも現在まで継続しています。目先の利益だけでなく、将来に向けた資産形成も大切にしています。
2018年頃：高配当株投資に挑戦
配当金が定期的に入ってくることに魅力を感じ、高配当株投資を始めました。
しかし、購入した銘柄が減配したり、無配になったりと、銘柄選びには苦戦しました。
そこで、高配当株投資の情報を発信していた「こびと株.COM」さんのブログなどを参考に、業績や財務状況、配当の継続性を確認する重要性を学びました。
2020年頃からは本格的に高配当株投資に取り組み、少しずつ自分なりの銘柄選びの基準を整えていきました。
2023年頃：株主優待投資をスタート
高配当株投資を続ける中で、受け取った配当金も再投資することが多く、資産は増えても日々の生活が大きく変わらないことに、少し物足りなさを感じるようになりました。
そこで始めたのが株主優待投資です。
食品や日用品、買い物などに使える優待品が届くことで、資産形成の成果を日常生活でも実感できるようになりました。
資産を増やすだけでなく、今の生活も楽しむ。これが、株主優待投資を続ける理由の一つです。
2025年頃：年間配当金が税引き後200万円を超え、サイドFIREへ
インデックス投資・高配当株投資・株主優待投資を続け、年間配当金が税引き後200万円を超えた頃、働き方を見直しました。
現在は短時間勤務を続けながら、家族との時間や日々の暮らしを大切にするサイドFIRE生活を送っています。
もちろん、資産形成はこれで終わりではありません。インデックス投資とiDeCoも継続し、将来に向けた資産づくりに取り組んでいます。
このブログで発信していること
このブログでは、私自身の投資経験をもとに、主に次のような情報を発信しています。
- 高配当株投資：配当金を育てるための銘柄分析や投資の考え方
- 株主優待投資：保有銘柄の優待情報や、優待を生活に活用する方法
- インデックス投資・資産形成：長期投資の考え方や積立を続けてきた経験
- 配当金の記録：日本株・米国株から受け取った配当金の報告
- サイドFIRE生活：資産形成と仕事、家族との時間を両立するための工夫
投資を始めた頃から、順調に資産を増やせたわけではありません。短期売買で失敗し、減配や無配を経験し、市場が大きく下落する局面も経験してきました。
だからこそ、これから投資を始める方や、資産形成に取り組んでいる方に、成功したことだけでなく、失敗から学んだことも伝えていきたいと考えています。
私が目指す経済的自由
私にとって経済的自由とは、単に資産を増やすことではありません。
お金の不安を減らし、働き方を自分で選び、家族との時間や今の生活も大切にできることです。
これからも投資を続けながら、資産形成の成果を少しずつ暮らしに生かしていきたいと思っています。
このブログが、皆さんの資産形成やこれからの暮らしを考えるきっかけになればうれしいです。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
※本ブログは個人の投資経験や公開情報をもとにした情報発信を目的としています。投資には元本割れのリスクがあるため、銘柄選びや投資判断はご自身の責任でお願いいたします。